Se você sonha em desbravar novos mercados no comércio internacional, é bom se atentar aos detalhes do fechamento de câmbio na importação. Afinal, esse processo é repleto de nuances e variáveis que podem ser complexas, desde as altas e baixas das taxas de câmbio até as regulamentações específicas de cada país.
Mas não se preocupe, com as melhores práticas e o apoio de profissionais que manjam do assunto, fechar um câmbio pode ser moleza. E adivinha só? A 3S CORP está aqui para ser sua parceira nessa jornada, principalmente se você é uma empresa brasileira querendo entrar firme no mundo das importações.
Então, vamos mergulhar de cabeça nesse universo fascinante do fechamento de câmbio? Continua a leitura para desvendar seus segredos e entender como ele pode ser o seu diferencial para alcançar o sucesso no mercado global.
O que é fechamento de câmbio?
Imagine que você está importando produtos de outro país. Em algum momento, você vai precisar transformar os reais em moeda estrangeira para pagar o exportador. É aí que entra em cena o fechamento de câmbio.
Em suma, o pagamento internacional pode ser à vista, a prazo ou antecipadamente.
Se você é do time que gosta de pagar à vista, a liquidação acontece no mesmo instante em que se contrata o câmbio na importação. Agora, se preferir pagar a prazo, você combina com o exportador um período para quitar essa fatura.
Existem ainda os casos em que o exportador solicita pagamento prévio e, por isso, deve-se finalizar a transação financeira antes mesmo da mercadoria embarcar rumo ao Brasil.
Antes de escolher a modalidade de pagamento, vale a pena analisar qual deles se encaixa melhor na estratégia e planejamento da sua empresa. Portanto, pense no seu fluxo de caixa e na sua realidade, nos riscos cambiais e no seu relacionamento com o fornecedor antes de concluir com a negociação internacional.
Obviamente, nós também o podemos ajudar com isso.
O marco cambial afeta a minha importação?
As novas regras cambiais trouxeram algumas mudanças relacionadas à simplificação dos processos e mais flexibilidade, o que é positivo para quem faz negócios mundo afora
Dentre os benefícios, podemos destacar a redução dos custos operacionais e a chance de diminuir os riscos cambiais. Com as novas regras, o processo de fechamento de câmbio na importação se tornou menos burocrático, inclusive pela extinção do contrato padrão de fechamento de câmbio. Hoje em dia, cada instituição financeira é livre para celebrar o contrato à sua maneira, desde que não infrinja as regras do BACEN.
De acordo com a nova regulamentação, a antecipação do câmbio é uma realidade e a depender da operação, o prazo de pagamento antecipado pode ser em até 1.800 dias antes, como é o caso de importação de maquinário ou equipamentos sob encomenda, que contam com longo ciclo produtivo.
Entenda como funciona a taxa de câmbio PTAX
Agora, vamos falar sobre a tão falada PTAX, a taxa do Banco Central. Em suma, ela é calculada como uma média ponderada das operações de câmbio que foram realizadas dentro do mercado interbancário, ficando como uma referência oficial para a conversão de moedas estrangeiras na nossa moeda, o Real.
Esse período ponderado de apuração pelo Banco Central é de, normalmente, um dia útil, para chegar nesse valor. E as operações com valores mais altos acabam tendo um peso maior nesse cálculo e, assim, acabam pesando mais nesse cálculo.
A PTAX impacta diretamente no custo das importações, já que é a taxa usada pelos bancos na contratação do câmbio. Quanto maior a PTAX, mais reais você vai precisar desembolsar para comprar a mesma quantidade de moeda estrangeira, o que deixa a operação mais salgada.
Por isso, se você já importa mercadorias, é fundamental acompanhar de perto as oscilações da PTAX ao longo de todo o processo de fechamento de câmbio.
Acompanhar as variações da moeda é imprescindível para uma gestão mais eficaz dos riscos cambiais e a tomada de decisões estratégicas sobre o timing ideal para contratar o câmbio.
Etapas de um fechamento de câmbio na importação
Podemos separar o fechamento de câmbio na importação em etapas, sendo que cada uma delas é de fundamental importância para a transação seja bem sucedida. Começamos com o exportador detalhando o negócio, como preço, prazo de pagamento, Incoterm e as responsabilidades de cada parte envolvida.
Depois disso, é efetuada a contratação do câmbio junto a um banco autorizado pelo Banco Central do Brasil.
Aqui é bom sempre verificar as taxas de câmbio oferecidas e aos custos operacionais envolvidos, para escolher a opção mais vantajosa para o seu negócio.
Depois de contratado o câmbio, o banco realizará a conversão do real para a moeda estrangeira, aplicando-se a taxa acordada. Mas é bom sempre lembrar: é muito importante que essa contratação aconteça dentro do prazo estipulado pela legislação, a fim de evitar a incidência de multas e penalidades.
Depois, é a que ocorre a liquidação financeira.
O valor convertido é transferido para a conta do exportador no exterior. Nessa etapa, certamente é fundamental enviar ao banco todos os documentos que comprovam a transação, como a fatura comercial, o conhecimento de embarque e outros exigidos pela regulamentação.
Por fim, com o fechamento de câmbio concluído, você recebe os comprovantes de pagamento e pode partir para os trâmites de desembaraço aduaneiro e internalização da mercadoria. Pronto, missão cumprida!
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Sabemos que o fechamento de câmbio é uma etapa superimportante para o sucesso de qualquer operação internacional. Por isso, nossa equipe está sempre pronta para lhe orientar, pois nosso objetivo é que você tome as melhores decisões para o seu negócio.
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